3MICT

ВСТУП

МОДУЛЬ 1. Засади банківського кредитування та методи мінімізації кредитного ризику

1.1. Засади банківського кредитування та прийняття рішень про надання кредиту
1.1.1. Кредитний потенціал комерційних банків
1.1.2. Кредитна політика комерційного банку
1.1.3. Способи надання та повернення банківського кредиту, їх вплив на ефективність кредитної операції
1.1.4. Оцінка доцільності кредитування
1.1.5. Маржа як міра прибутковості кредитної операції
1.1.6. Кредитний договір основа кредитних взаємовідносин
Тести та ситуаційні завдання

1.2. Банківські ризики
1.2.1. Сутність банківських ризиків
1.2.2. Система оцінки ризиків
1.2.3. Класифікація банківських ризиків

1.3. Кредитний ризик як складова частина банківських ризиків
1.3.1. Концепція стратегії кредитного ризику
1.3.2. Критерії оцінки ризику та способи захисту від кредитного ризику
1.3.3. Оцінка та управління процентним ризиком
1.3.4. Хеджування ризику зміни відсоткових ставок

1.4. Менеджмент кредитного ризику
1.4.1. Формування стратегії ризик-менеджменту
1.4.2. Принципи керування ризиками
1.4.3. Основні етапи керування ризиком

МОДУЛЬ 2. Моніторинг кредитного ризику комерційного банку

2.1. Процес банківського кредитування
2.1.1. Суть процесу банківського кредитування
2.1.2. Сутність етапів кредитного процесу
2.1.3. Сутність та види процентних ставок за кредитами
2.1.4. Чинники диверсифікації процентної ставки за кредитами
2.1.5. Порядок нарахування, сплати та стягнення процентів за кредитами

2.2. Оцінка кредитоспроможності потенційного позичальника
2.2.1. Кредитоспроможність позичальника та основні джерела інформації для її визначення
2.2.2. Якісні критерії корисності інформації та їх використання в економічному аналізі
2.2.3. Фінансові показники оцінки кредитоспроможності потенційних позичальників
2.2.4. Показники оцінки кредитоспроможності фізичних осіб
2.2.5. Мета та сутність аналізу фінансового стану потенційного позичальника
2.2.6. Показники фінансового стану потенційного позичальника

2.3. Особливості кредитування підприємств АПК
2.3.1. Роль кредиту в розвитку АПК
2.3.2. Система пільгового кредитування АПК
2.3.3. Кредитування під забезпечення майбутнього врожаю
2.3.4. Кредитування під забезпечення великої рогатої худоби
2.3.5. Інші види забезпечення за пільговим кредитуванням

МОДУЛЬ 3. Менеджмент кредитного портфеля комерційного банку

3.1. Кредитний портфель комерційного банку
3.1.1. Склад кредитного портфеля
3.1.2. Класифікація кредитного портфеля за ступенем ризику
3.1.3. Аналіз складу кредитного портфеля і оцінка його якості

3.2. Створення резерву для покриття можливих втрат за кредитними операціями
3.2.1. Порядок розрахунку резерву під кредитні ризики
3.2.2. Порядок використання резерву для покриття втрат за кредитними операціями
3.2.3. Форми звітності та контроль за формуванням і використанням резервів

3.3. Проблемні кредити і засоби реструктуризації безнадійних боргів
3.3.1. Суть проблемних кредитів та причини їх виникнення
3.3.2. Банківський моніторинг
3.3.3. Реструктуризація кредитної заборгованості
3.3.4. Порядок застосування претензійно-позовних заходів стягнення боргу

Завдання для самоконтролю
ОСНОВНІ ТЕРМІНИ І ПОНЯТТЯ
ЛІТЕРАТУРА

Анотація:
У навчальному посібнику викладені головні теоретичні відомості щодо кредитування і контролю банківської діяльності з тлумаченнями ключових понять, запропоновано комплекс різноманітних дидактичних матеріалів: схеми, добірки ситуацій та тестів для самоконтролю, список рекомендованої літератури.

Навчальний посібник складається із трьох модулів:
Модуль 1. Засади банківського кредитування та методи мінімізації кредитного ризику.
Модуль 2. Моніторинг кредитного ризику комерційного банку.
Модуль 3. Менеджмент кредитного портфеля комерційного банку.

Посібник призначений для студентів вищих навчальних закладів, аспірантів та викладачів ВНЗ.

Рекомендовано М-вом освіти і науки України